K . N . H :: BLOG

지난 글에는 펀드 가입 후 운용규모 확인에 대한 중요성을 말씀드렸습니다.

그러면 "운용규모는 어떻게 확인해야 할까?" 라는 의구심이 생기기 마련입니다.

펀드투자 핵심 노하우 책에서는 아래와 같이 네이버 펀드에 들어가서 운용규모를 확인하라고 합니다.

하지만 막상 해보니 펀드 1개 가입한 사람은 외울 수는 있어도 여러개를 가입한 사람은

따로 기입하지 않는 이상 운용규모의 변화를 감지할 수 없었습니다.

그래서 저는 금융투자협회 개별검색 서비스를 이용합니다.

아래에 있는 사진처럼 검색하고 싶은 펀드를 검색하고 펀드명 옆에 있는 돋보기를 클릭하면 펀드에 대한

상세한 정보를 확인 할 수 있습니다.

저희가 알고 싶은 정보는 운용규모의 변화이기 때문에 돋보기를 클릭하고 펀드통합정보를 클릭합니다.

팝업 뜨는 화면에서 가격변동 추이를 선택하면 설정원본을 확인 할 수 있습니다.

일일기준으로 확인하는 것보다는 월말기준으로 확인하는 것이 전체적으로 확인하기 편했습니다.

엑셀을 다운로드하여 날짜로 순서정렬을 한 후 보시면 됩니다.

굳이 차트보기를 하지 않고 엑셀 다운로드를 하여보는 이유는 안타깝게도 인터넷상에서 날짜별로 순서정렬이 안됩니다.

다운로드 한 엑셀을 기준일자 기준으로 정렬을 하였습니다.

이제야 날짜별로 과거의 운용규모(설정원본)의 변화를 확인 할 수 있습니다.

확인해보니 작년 4월부터 줄어들었다가 다시 규모가 커졌네요^^

여러분도 운용규모의 변화를 놓치지 마시고 목표 수익률 달성하시길 바라겠습니다.

펀드투자 핵심 노하우 책을 읽고 나서

펀드 가입 후 수익률을 지키기 위해 사후관리가 얼마나 중요한지 깨닫게 되었습니다.

저는 펀드를 가입하고 수익률만 보았지 운용규모는 한번도 본 적이 없거든요

펀드투자 핵심 노하우 (책 후기 및 평점)

운용규모를 왜 모니터링 해야하는 이유는 운용규모에 따라 수익률이 달라질 수 있기 때문입니다.

운용규모에 따라 수익률이 달라진다니...? 아직은 이해가 안가시죠?

아래 운용규모의 증감에 따라 펀드매니저가 하는 일을 보시면 이해가 되실겁니다.

  펀드규모 급증시 펀드매니저의 선택

1. 다른 투자 종목을 찾아 종목 수를 늘림 -> 새로운 종목을 찾기 위한 시간과 노력 필요 -> 운용 효율성 저하

2. 현재 가지고 있는 종목 추가 매수 -> 많은 자금으로 인해 낮은 가격에도 매수 할 수 있는 종목들의 가격이 비싸지는 현상발생 -> 수익률 저하 

  펀드규모 급감시 펀드매니저의 선택

현재 투자하고 있는 종목을 팔아야 한다 -> 분산투자가 깨짐 

(특히 채권형은 기본단위 100억 단위로 주식형보다 크기 때문에 분산투자 비율이 더 많이 깨짐)

결론적으로 펀드규모의 급증과 급감은 펀드 수익률에 도움이 되지 않습니다.

책에서는 운용규모에 급증감에 영향에 따라 펀드 수익률이 입는 데미지를 아래의 표 처럼 기록해 놓았습니다.

  채권형 펀드 매월 필수 확인 사항 (특히 신용등급이 낮은 채권은 꼭!)

• 운용규모가 지난달 규모보다 30%이상 줄어들었다면 위험신호
• 투자되는 종목 수가 50종목 이상인지 확인

책에서는 채권형 펀드 뿐만아니라 주식형 펀드 중 중소형주도 운용규모 급감시 위험하다고 하니

항상 주의 또 주의! 하면서 모니터링 해야 하겠습니다.