K . N . H :: BLOG

펀드에 투자하는 방식은 적립식과 거치식 이렇게 크게 2가지로 나눌 수 있습니다.

간단히 설명 드리자면 적립식은 매달 또는 정해진 기간마다 일정 금액을 꾸준하게 넣는 즉, 적립하는 식으로 투자하는게 적립식 투자이고

거치식은 가지고 있는 목돈을 거치하는 방식으로 즉, 목돈을 넣는 방식이라고 생각하시면 됩니다.

투자하는 방식에 따라 지켜야 되는 원칙도 달라지게 됩니다.

적립식 투자 원칙

• 시장분산 원칙
• 중장기 투자 원칙

거치식 투자 원칙

• 시장분산 원칙
• 시기분산 원칙
• 중장기 투자 원칙

적립식과 거치식의 공통적인 시장분산 하는 방법을 알아보도록 하겠습니다. 

시장 분산은 아래 그림과 같이 크게 3가지로 나눌 수 있습니다.

1차적으로 국내시장과 해외시장 이렇게 2가지로 나누어지게 됩니다. 비율은 6:4 또는 경제 상황에 따라서 7:3 또는 5:5로 나눌 수 있습니다.

2차는 국내시장 안에서 대형우량주, 그룹주, 중소형주, 국내섹터형, 레버리지 및 헤지펀드로 나눌 수 있습니다.

대형우량주는 비교적 안전한 펀드로 인식되지만 주가지수와 같이 움직이는 인덱스 펀드보다는 위험성이 있습니다.

그룹주는 대형우량주보다는 위험하지만 기대수익은 더 높습니다. 역시 경제 상황에 따라 투자 비중을 조절해야겠습니다.

중소형주는 경기가 확장/성장국면에 진입하게 되면 그 동안 대형우량주에 비해 저평가되었던 중소형주가 성장하게 됩니다.

2018년에는 전문가들이 중소형주를 많이 추천한만큼 이것 또한 투자 비중을 조절하여 투자하는 것이 좋을 것 같습니다

국내섹터형은 태양광, 수소자동차, 스마트 그리드 같은 친황경 산업을 의미하여, 

헤지펀드는 주식, 파생상품, 부동산 등 다양한 곳에 투자해 높은 수익을 추구하는 헤지펀드에 같이 투자하는 것도 좋은 방법이라고 볼 수 있습니다.

3차는 해외시장에서 선진국, 신흥국, 섹터로 나눌 수 있습니다.

선진국은 주로 미국, 일본, 유럽시장 관련 펀드를 선진국으로 볼 수 있고

신흥국 시장으로는 중국, 브라질, 인도, 러시아, 동남아사아, 중남미시장이 있습니다.

섹터시장은 가장 변동성이 크기때문에 위험한 만큼 기대수익도 가장 크다고 할 수 있습니다. 

섹터는 광업주(광물, 금, 은, 구리 등), 에너지펀드(석유, 가스), 곡물(농산물)펀드가 있습니다.